一、终身寿险单利和irr的区别？
终身寿险的单利和内部收益率（IRR）是两个不同的概念，用于衡量终身寿险的收益情况。它们的区别如下：
1.单利：终身寿险的单利是指在投保期内，每年的保费产生的收益仅计算一次，不考虑复利的情况。用单利计算终身寿险的收益时，通常会将每年的单利相加，得到总收益。
2.内部收益率（IRR）：终身寿险的IRR是指在投保期内，考虑复利的情况下，使投保人支付的保费等于终身寿险的全部现金价值的利率。IRR是一种衡量终身寿险收益率的综合指标，通常用于比较不同保险产品之间的收益情况。
终身寿险的单利和IRR的区别在于计算方法的不同。单利只考虑每年产生的收益，而IRR则考虑了复利的情况。因此，在相同的保费和投保期限下，终身寿险的IRR通常会比单利高，因为IRR考虑了复利带来的收益效应。
需要注意的是，终身寿险的单利和IRR只是衡量终身寿险收益的两种方法之一，投保人还应该考虑其他因素，如保险合同的保障范围、保障期限、保费水平、保险公司的信誉度等。
二、保险irr怎么计算？
保险IRR可以在Excel表格中进行计算：
1、将数据分为两列，一列是年度，一列是现金流；
2、年度数据从0开始，对应每年的现金流填入表格，支出用负数，收入用正数；
3、在任一空白的单元格，插入IRR函数，计算范围选中现金流数据，点击"Enter"即可得出内部收益率IRR。
三、终身险irr计算公式详解？
IRR（InternalRateofReturn，内部回报率）是衡量投资或贷款项目收益率的指标。对于终身寿险来说，IRR可以帮助您了解在一定时间内，您的保单所产生的现金价值和投资回报。
以下是计算终身寿险IRR的通用公式：
IRR=(1+FV/PV)^-n-1
其中：
-FV：表示保单的现金价值在某一期末的总金额。
-PV：表示您为保单支付的总保费。
-n：表示您投资的总天数（从保单生效日开始计算）。
例如，假设您在30岁时购买了一份终身寿险，每年支付10,000元的保费。您希望计算在60岁时的IRR。
-FV=10,000*(1+10,000/100,000)^30-1=550,000
-PV=10,000*30=300,000
-n=30年
使用上述公式计算IRR：
IRR=(1+550,000/300,000)^-30-1=14.77%
这意味着在30年的时间内，您的保单产生的收益率约为14.77%。当然，具体的IRR计算结果可能会因保单的具体条款、保险公司的投资策略等因素而有所不同。
需要注意的是，IRR只是衡量投资收益的一个指标，并非衡量投资风险的唯一标准。在投资决策时，还需考虑其他因素，如预期收益、风险承受能力等。在保险产品方面，还需要考虑保障功能和保费支出等因素。
四、终身险irr计算公式详解？
您好，终身险IRR计算公式如下：
IRR=[(P1/(1+r)^t1)+(P2/(1+r)^t2)+...+(Pn/(1+r)^tn)]-C
其中，P1、P2…Pn分别代表每年的保险费用；t1、t2…tn分别代表每年保险费用缴纳的时间；r为IRR；C为保险公司的成本，通常为0。
这个公式可以解释为：IRR是使得终身险所有未来现金流的现值等于当前保险费用的年化回报率。该公式基于假设每年的保险费用和缴纳时间都是已知的。
